「アリアンツ生命」と書かれた保険証券や通知を持っている方へ。旧アリアンツ生命の契約は、現在の明治安田トラスト生命の専用ページから照会・手続きできます。新規販売は停止していますが、既存契約の支払いや手続きは続いています。まず証券の会社名と商品名を読み、商品別の連絡先を選んでください。
- 旧社名を読む「アリアンツ生命」か「イオン・アリアンツ生命」かを区別
- 商品名を選ぶ契約者向け公式ページで商品別の問い合わせ先を確認
- 用件を伝える証券番号と年金開始日を手元に置き、期限・必要書類を聞く
「アリアンツ生命」と「イオン・アリアンツ生命」で入口が違う
生命保険協会の旧社名一覧では、どちらの旧社名の契約も現保有会社は明治安田トラスト生命です。ただし公式サイトでは、旧アリアンツ生命の契約と旧イオン・アリアンツ生命の契約で案内ページが分かれています。後者のマイページを、前者の契約に使うことはできません。
旧アリアンツ生命の専用ページは、商品により問い合わせ先が異なると案内しています。保険証券の会社名・商品名・証券番号を確認し、ページ内の商品名選択で表示される窓口に連絡してください。古いパンフレットに書かれた電話番号をそのまま使う前に現行ページを確認しましょう。証券が見当たらなければ、届いた通知から商品名を探すか、取扱金融機関別の商品一覧を手がかりにします。
用件別に、どこを確認する？
| 用件 | 先に見る情報 | 見落としやすい点 |
|---|---|---|
| 年金を受け取る | 年金支払手続き、証券の開始日 | 提出期限と一括受取の可否は商品・案内に従う |
| 解約・一部解約 | 契約内容の諸変更、商品別窓口 | 年金開始後は解約・一部解約を扱わない |
| 住所・受取人を変更 | 証券の契約者・被保険者・受取人 | 改姓や受取人変更は書類による手続き |
| 家族が内容を知りたい | ご家族登録サービス | 登録家族ができるのは内容照会や書類の取寄せなど |
年金開始が近いなら、通知と提出期限を先に確認
公式の年金支払手続き案内によると、開始日の約3か月前に契約者へ案内が送られます。期限までに書類を提出しないと、支払いが遅れたり、希望する受取方法を選べなかったりする場合があります。一括受取を扱わない商品もあるため、通知にある選択肢を確認してください。
住所変更後に案内が届いていない場合は、年金開始日を証券で確かめて早めに商品別窓口へ連絡します。年金受取と一括受取では税の扱いが異なる場合があり、契約者・保険料負担者・受取人の関係にも左右されます。受取方法を決める前に契約先と税務署または税理士へ確認しましょう。
解約返戻金に「年金原資の保証」を当てはめない
商品の運用状況でユニット価格や月次の運用報告書を確認できます。ただし、ユニット価格だけでは実際の解約返戻金は決まりません。公式の諸変更案内は、解約返戻金に最低保証はなく、運用実績により一時払保険料を下回る場合があると明記しています。商品・経過年数によって解約控除がある場合もあります。
契約先へ、解約予定日を前提とした返戻金の見込額、控除、残る死亡保障、年金開始日を聞きます。年金開始日以後は解約・一部解約を扱わないため、開始が近い場合は特に早めの照会が必要です。老後資金として残すかを考える際は、公的年金の見込額や預貯金とあわせ、金融庁の公的保険ポータルを入口に公的保障を確認してください。
次に取る行動
証券で旧社名と商品名を確かめ、旧アリアンツ生命の専用ページから該当商品の窓口を選びます。年金開始が近ければ通知の提出期限、解約を迷っていれば当日の試算条件を先に聞いてください。家族が照会する場合は、登録できる範囲を確認します。仕組みを整理するには変額年金の注意点、一般勘定と特別勘定、解約前に確認することも参照してください。